Conseq

Společnost Conseq nabízí široké spektrum kvalitních produktů složených z více než 900 investičních fondů z vlastní dílny Conseq Invest, QI investiční společnost, a.s. a Conseq Funds investiční společnost, a.s. nebo z nabídek produktových partnerů – fondů Aberdeen, Allianz Global Investors, Amundi, BlackRock, BNP Paribas Asset Management, Credit Suisse, C-Quadrat, Fidelity Funds, Franklin Templeton Investments, Generali Investments CEE, HSBC, NN Investment Partners a mnoha dalších.

Conseq svým klientům umožňuje také možnost investovat prostřednictvím aktivně obhospodařovaných investičních programů Horizont Invest nebo Active Invest.

Program Horizont Invest cílí na dlouhodobé pravidelné investování s daným investičním horizontem převážně do rizikových aktiv (především akciových fondů), zejména v počáteční fázi, které zvyšuje potenciál zhodnocení úspor investora. V posledních letech programu naopak dochází ke snižování této rizikové složky tak, aby byly ochráněny dříve dosažené výnosy a investované prostředky. Horizont Invest získal již osm ocenění odborné poroty soutěže Zlatá koruna v kategorii Podílové fondy.[10][11]

Program Active Invest sestává ze tří aktivně obhospodařovaných otevřených podílových fondů, které mají jasně definovanou investiční strategii – konzervativní, vyváženou a dynamickou. Tyto podílové fondy umožňují jak jednorázové, tak pravidelné investice. Cílem podílových fondů je nabídnout klientům jednoduché řešení s typizovanými investičními strategiemi, které jsou složeny z fondů několika různých investičních správců. Portfolia podílových fondů Active Invest jsou aktivně obhospodařována týmem investičních manažerů v závislosti na aktuálním vývoji na finančních trzích a v rámci definovaných investičních limitů.[12] Investiční program Active Invest se také dlouhodobě úspěšně prezentuje v soutěži Zlatá koruna.[13]

Portfolio manažer fondů Conseq Invest Martin Pavlík byl v roce 2017 jmenován 14. nejlepším portfolio manažerem ve věkové skupině do 40 let dle světového žebříčku sestavovaném magazínem Citywire, který sleduje průběžnou tříletou výkonnost zhruba 15 tisíc portfolio manažerů z celého světa.[14]

Pro privátní a institucionální klientelu Conseq nabízí investiční služby oddělení Wealth Managementu, které vytváří investiční služby na míru prostřednictvím širokého portfolia produktů. Individuální řešení je poskytováno pro municipality, nadace, církve, bytová družstva, ale i další právnické a fyzické osoby.

Vlastním investičním produktem pro privátní a institucionální klientelu jsou aktivně obhospodařovaná investiční portfolia Private Invest. Tato investiční portfolia mají podobu fondů kvalifikovaných investorů s minimální výší investice 1 mil. CZK. V rámci Private Invest je možné každému klientovi vytvořit vlastní, specifické investiční portfolio s investičními strategiemi od konzervativní, přes příjmovou a výváženou, až po růstovou a dynamickou. V rámci Wealth Managementu jsou individuální portfolia vždy přizpůsobena požadavkům a investičnímu profilu samotného investora. Tyto fondy kvalifikovaných investorů ze skupiny Private Invest jsou široce diverzifikovány přes různé světové regiony (vyspělé trhy, rozvíjející se trhy), měny (USD, EUR, CZK) i třídy aktiv (akcie, dluhopisy, nemovitosti a další alternativní investice). Součástí obhospodařování „fondu fondů“ je také řízení měnového rizika.[15]

V rámci doplňkového penzijního připojištění nabízí Conseq komplexní penzijní program Zenit složený z jednotlivých účastnických fondů Conseq penzijní společnosti. Jedná se o tzv. strategii životního cyklu, kdy se na počátku využívají spíše dynamičtější fondy, které mají vyšší potenciál výnosu, ale jejich hodnota může více kolísat, zatímco ke konci programu se postupně přesouvají naspořené prostředky do fondů konzervativních tak, aby jeho hodnota už příliš nekolísala a hodnota úspor a případné dříve dosažené zisky tak již nemohly být zásadně ohroženy krizí na akciových trzích.[16]

Za účelem diverzifikace investičních portfolií vlastních investičních fondů nebo privátních a institucionálních klientů, se Conseq věnuje i alternativním investičním strategiím, které spočívají v investování do různých typů aktiv, které nejsou burzovně obchodované. Alternativní investice tak v sobě zahrnují jak investování do obnovitelných zdrojů energie, nemovitostí, tak i finančních derivátů či takzvaných private equity fondů.

Pro investory zajímající se o investování do obnovitelných zdrojů energie je určen fond kvalifikovaných investorů Conseq eko-energetický.[17] Ten se zabývá investováním svěřeného kapitálu do fotovoltaických a větrných elektráren, i do globálního investičního fondu zaměřeného na výstavbu infrastruktury pro výrobu energie z obnovitelných zdrojů v regionu Západní Evropy a Skandinávie.

Investování do nemovitých aktiv či do nemovitostních společností je možné skrze podílový fond Conseq realitní.[6] Mezi významná nemovitá aktiva, která má Conseq realitní ve svém portfoliu, patří například budova A7 Office Center v pražských Holešovicích, kde sídlí český vydavatelský dům Czech News Center.[18]

Pro investice do průmyslových nemovitostí vznikl v roce 2019 fond Accolade Industrial fond fondů, který je společným projektem skupiny Conseq a Accolade Holding, jedné z největších investičních skupin v oblasti developmentu průmyslových parků.[19] Accolade Industrial fond fondů investuje především do podkladového fondu Accolade Industrial Fund s domicilem v Maltské republice. Investiční strategií podkladového fondu je udržovat hodnotu a dosáhnout střednědobého až dlouhodobého zhodnocení kapitálu, s investicemi primárně do diverzifikovaného portfolia průmyslových nemovitostí v České republice, na Slovensku, v Maďarsku, Polsku, Německu a dalších zemích.[20]

K investování do rychle rostoucích technologických firem (startupů v pokročilém stádiu) byl v roce 2019, ve spolupráci s českou investiční skupinou Enern, která stojí za úspěšnými projekty jako je Slevomat, DámeJídlo, Rohlik.cz nebo Woltair, založen fond Orbit Capital a jeho podfond Conseq Venture Debt.[21] Tento fond má za cíl vybraným technologickým firmám poskytnout financování vhodné pro rychle rostoucí společnosti. Tento druh dluhového financování je využívaný zejména v situacích, kdy je společnost již úspěšná, prokázala atraktivní obchodní model, její produkt používá stále rostoucí počet zákazníků, ale zatím nedosahuje pozitivní EBITDA (zisk před započtením úroků, daní a odpisů). Dluhové financování takových startupů se nabízí ve chvíli, kdy už zakladatelé ani investoři nechtějí ředit své podíly, ale přesto potřebují další kapitál na expanzi. Fond Orbit Capital, který vznikl jako joint venture obou zmiňovaných firem, je vůbec první fond poskytující startupům dluhové financování ve středoevropském regionu.[22]