OVB Holding

V roce 1997 začala OVB Allfinanz nabízet produkty švýcarského spolku Helvag, který investoval do realit a steakových restaurací. Minimální vklad byl 200 000,- Kč, 10 000,- Kč činil vstupní poplatek, přičemž OVB slibovala garantovaný roční výnos ve výši 5,6 %.[2] Spolek Helvag ukončil svou činnost v červnu 2001, kdy policie provedla kontroly v sídlech společnosti ve Švýcarsku, Německu, Lucembursku a České republice. Státní zástupce ve Würzburgu obvinil manažery Helvagu ze zpronevěry, podvodu a praní špinavých peněz. Zatčeno bylo celkem 14 lidí. V červnu 2001 OVB Allfinanz stáhla produkty Helvagu z nabídky, aniž by stávající klienty informovala o problémech s investicí, tudíž někteří stále posílali v dobré víře pravidelné platby. Poprvé byli o potížích Helvagu informováni v srpnu 2002. Společnost byla definitivně vymazána z obchodního rejstříku 1. června 2006, přičemž o vklad v celkové hodnotě 300 000 000,- Kč přišlo zhruba 1200 investorů z České republiky.

Poškození klienti založili občanské sdružení Investoři Helvag a podali na OVB několik trestních oznámení a soudních žalob, v nichž požadovali kompenzaci za ztracenou investici.[3] [4] Kauza Helvag je mimo jiné uváděna jako jedna z příčin, i když ne hlavní, proč v roce 2007 přestoupilo zhruba 650 spolupracovníků z OVB do nově vzniklé poradenské společnosti Partners. Stejně tak se stala jedním z důvodů, proč řada poradenských společností opustila Asociaci finančních poradců a zprostředkovatelů (AFIZ), v níž hrála OVB stěžejní roli, a založila novou instituci Unii společností finančního zprostředkování a poradenství (USF). Zatímco etický výbor AFIZ, který se kauzou Helvag zabýval, dospěl k závěru, že případ svého člena OVB nemůže řešit, protože k němu došlo ještě před vznikem této organizace, USF upozorňovala na velkou škodu, kterou OVB způsobila nejen sobě, ale také celému trhu finančních poradců a zprostředkovatelů [5] a rovněž argumentovala tím, že poradenská společnost musí nést odpovědnost za jednání svých zástupců.[6][7]

V roce 2016 natočil student dokumentaristiky Jakub Charvát o praktikách společnosti OVB Allfinanz půlhodinový dokument Rada nad zlato. OVB Allfinanz autora dokumentu zažalovala za poškozování dobrého jména, požadovala odškodné a různými prostředky včetně předběžného soudního opatření se pokoušela o zamezení promítání dokumentu.[8] Autor dokumentu kritizuje firemní kulturu OVB a nedostatečnou erudici finančních poradců, kteří jsou dle jeho názoru rekrutováni převážně mezi středoškoláky a vysokoškoláky, kteří ve skutečnosti nerozumí finančním produktům, které nabízejí.[9] Kritizován zde je i ekonomický princip, tzv. multi-level marketing, připomínající pyramidu, na kterém fungování OVB Allfinanz spočívá. V závěru dokumentu jsou kritizované také další společnosti poskytující „nezávislé“ finanční poradenství.[10] Ani ne měsíc po největších diskusích okolo filmu byli ve firmě odvoláni tři vysoce postavení ředitelé.[11]

V roce 2016 dostala OVB Allfinanz od České národní banky finanční pokutu ve výši 5 miliónů Kč za užívání tzv. klamavých obchodních praktik.[12]