Partners Financial Services

Společnost Partners zahájila svou činnost v červnu roku 2007.[7] Založení společnosti předcházel odchod čtyř set^[zdroj?] poradců a manažerů z německé finančně poradenské společnosti OVB, kteří následně začali podnikat v nově vzniklé firmě Partners.[8][9] Založení společnosti je spojeno se jmény Pavel Kohout, Tomáš Prouza, Jan Majer a Kateřina Volínová (rozená Palková).^[zdroj?] Kateřina Volínová zastávala v nové společnosti post předsedkyně představenstva až do začátku roku 2014, kdy se její funkce změnila na předsedkyni dozorčí rady Partners a předsedou představenstva se stal Petr Borkovec.[10]

V roce 2008 se společnost Partners stala členem profesního sdružení AFIZ, Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců České republiky, kterému společnost Partners od roku 2011 předsedá.[11] V červenci Partners otevřeli první klientské centrum na Václavském náměstí, č. 64. V tomto roce také vznikl server a časopis Finmag. Finanční magazín Finmag existuje dodnes jako součást portálu peníze.cz.

V lednu Česká televize odvysílala první řadu televizního pořadu Krotitelé dluhů, ve které vystupovali v roli finančních rádců a konzultantů finanční poradci Partners pod vedením Tomáše Prouzy.[12] V únoru vyšlo první číslo interního časopisu JsmePartners. Ke konci roku počet klientů evidovaný společností přesáhl 100 tisíc[13] a počet poboček překročil stovku.

Byl spuštěn projekt Partners bankovní služby ve spolupráci s UniCredit Bank, kdy Partners začali prostřednictvím své poradenské sítě a poboček poskytovat základní bankovní služby včetně bankovních účtů, spotřebitelských úvěrů a výběrů z bankomatů na klientských centrech.[14] Konal se první ročník kurzu k získání odborného evropského certifikátu €FA™,[15] který Partners ve spolupráci se sdružením AFIZ přivedli do České republiky. V prosinci 2010 společnost Partners koupila portál peníze.cz[16] a na konci roku také získala licenci na založení Partners investiční společnosti.[17]

Provizní obrat společnosti poprvé v tomto roce překročil hranici jedné miliardy korun[18]. Byl spuštěn akciový program pro manažery a ředitele společnosti Partners,[19] jejímž cílem je přerozdělení části společnosti do rukou jejích manažerů a ředitelů a vstup společnosti na burzu do roku 2020. Na konci roku 2011 Partners expandovali na polský trh s centrálou v polských Katovicích.

Zkraje roku 2012 se společnost přejmenovala z Partners For Life Planning na Partners Financial Services.[20] V tomto roce došlo ke spuštění nového distribučního kanálu, franšízové sítě Partners market.[21] První Partners market byl otevřen v Tišnově. Součástí konceptu Partners market je bankovní koutek UniCredit Bank s portfoliem produktů této italské banky.[22] Na konci roku společnost začala poskytovat klientům investiční poradenství.

V září byla oznámena plánovaná akvizice minoritního podílu v makléřské společnosti OK GROUP, a.s.[23] a společnost Partners komunikovala svůj zájem zaměřit se i na segment poskytování finančních služeb firmám. Na konci léta byl jmenován nový výkonný ředitel společnosti Michal Špaňár, který předtím mnoho let působil ve skupině ING.[24] V roce 2013 přesáhl podíl Partners na hypotečních úvěrech 10 % českého trhu a společnost uvedla v tiskové zprávě objem sjednaných hypotečních a dalších úvěrů ve výši 16,5 miliardy.[25]

V roce 2013 byla také společnosti Partners Financial Services udělena pokuta od Rady pro rozhlasové a televizní vysílání za reklamu, která nepřípustně využívala motivu strachu a mohla tak vést k emocionálnímu obchodnímu rozhodnutí spotřebitele, které by třeba jinak neučinil.[26]

V tomto roce se společnost Partners zaměřila na rozšiřování pobočkové sítě Partners market. Na konci roku fungovalo po celé České republice 53 poboček.[27] V průběhu roku spustilo vývojové oddělení klientský portál MojePartners, kde si klienti sami sjednávají finanční produkty. Na podzim ekonom a jeden ze zakladatelů Partners Pavel Kohout přidává do portfolia Partners investiční společnosti nový tzv. fond fondů s akciovou strategií s názvem Partners 7 Stars.

Rozšiřuje se dceřiná společnost Partners media, jejíž finanční portál Peníze.cz navštíví každý měsíc milionu čtenářů.[28] Dále se společnost zaměřuje na online finanční byznys a kupuje akciovou společnost Porovnej24, která se zabývá generováním leadů na finanční i nefinanční produkty a online prodejem neživotního pojištění.

Na výsledcích Partners v roce 2016 se výrazně podílí především hypotéky, úvěry ze stavebního spoření a ostatní úvěry, kterých společnost dohromady zprostředkovala za 22,5 miliardy Kč. Představenstvo společnosti schvaluje nový Etický kodex, který je závazný pro všechny poradce a manažery.[29]

V desátém roce působení společnosti na českém trhu dosahuje pobočková síť Partners market 70 otevřených franšíz po celé ČR. Partners v tomto roce vystupuje na podporu regulace pojistek ze strany České národní banky.[30]

Na konci roku 2010 společnost získala licenci od České národní banky potřebnou k založení Partners investiční společnosti.[31] Ta poskytuje možnost jednorázového i pravidelného investování do podílových fondů Partners Universe. Na konci roku 2013 měla společnost v nabídce celkem 3 fondy, konzervativní Partners Universe 6, a dále dva fondy s dynamickou strategií, Partners Universe 10 a Partners Universe 13. V březnu roku 2014 dosáhl celkový objem aktiv pod správou Partners investiční společnosti 1 miliardu korun. A v polovině října vznikl nový čistě akciový fond Partners 7 Stars, který měl na konci roku 2015 pod správou 190 mil. Kč. V roce 2017 byl založen akciový fond Partners Dividend Selection.

Zpravodajský web o osobních financích peníze.cz byl založen v roce 2000. Jeho hlavní náplní jsou články o financích a ekonomice i komentáře českých ekonomů a odborníků na oblast financí. Portál obsahuje i profily finančních produktů, čtenářskou poradnu, kalkulačky nebo interaktivní grafiky. V roce 2010 koupila peníze.cz společnost Partners. Dle měření NetMonitoru dosáhla návštěvnost webu peníze.cz v lednu 2014 1,05 milionu uživatelů. Tematicky peníze.cz doplňuje magazín finmag.cz, který Partners založili již v roce 2008. Ředitelem společnosti Partners media je Martin Vlnas.

Dceřiná společnost Partners akademie je zaměřená především na vzdělávání a osobnostní rozvoj finančních poradců, manažerů a ředitelů Partners. Do jejích aktivit patří i kurz k získání certifikátu €FA™ a kurzy a zkoušky pro další certifikace potřebné pro odbornou činnost poradců.

Na konci roku 2011 vstoupila společnost Partners na polský trh a založila centrálu v Katovicích. Po dvou letech polských aktivit podniká v síti Partners dvě stě poradců a manažerů v pobočkách zejména v regionech na jihu Polska.

V roce 2012/2013 se společnost Partners účastnila několika soutěžních kol prestižní evropské soutěže European Business Awards a probojovala se mezi 10 evropských firem roku s největším zaměřením na zákazníka. Soutěže se v roce 2012 zúčastnilo 17 tisíc organizací z 31 evropských zemí. Partners do soutěže nominovala poradenská společnost RSM Tacoma.[32] Společnost Partners Financial Services soutěžila v kategorii „Zaměření na zákazníka“ (Customer Focus) a v ní získala ocenění Ruban d’Honneur pro deset nejlepších evropských firem v této kategorii.[33]

V roce 2011 Partners poprvé vyhlásili 8. září Dnem finanční gramotnosti a spustili projekt pod stejným názvem. Den finanční gramotnosti (DFG) je projekt založený především na vzdělávání široké veřejnosti se zaměřením na druhý stupeň základních škol a střední školy. V rámci si může škola bezplatně objednat certifikovaného školitele pro své žáky, který je poučí v oblasti správy osobních financí, úvěrů, investování i pojištění. Od září roku 2012 do září roku 2017 školilo 350 lektorů Dne finanční gramotnosti bezmála 2 500 lekcí Školy finanční gramotnosti.[34] Projekt DFG doplňuje řada vzdělávacích i zábavných materiálů, jako jsou výukové plakáty, desková znalostní hra Finance v kapse nebo finanční pexeso pro nejmenší.

V roce 2010 přivedli Partners ve spolupráci se sdružením AFIZ do České republiky odborný certifikát pro finanční poradce €FA™. Česká pobočka evropské profesní asociace EFPA Česká republika se zaměřuje na odborné vzdělávání finančních profesionálů v ČR a pořádá zkoušky, jejichž složením může uchazeč získat profesní certifikát European Financial Advisor, €FA™. První certifikační zkoušky proběhly v září roku 2011 a v tomto měsíci zároveň odstartoval druhý ročník přípravného vzdělávacího kurzu organizovaný společností Partners akademie, s.r.o.[35]

V roce 2012 představila Provozně ekonomická fakulta Mendelovy univerzity v Brně ve spolupráci s Partners Financial Services, ale i finančními institucemi UniCredit Bank, Aegon nebo Pioneer Investments dvouletý navazující magisterský studijní obor Finance a investiční management[36], který je zaměřený na praxi směřující ke kariéře ve finanční společnosti. Obor obsahuje řadu předmětů vyučovaných přímo analytiky a ekonomy z investičních, pojišťovacích a finančně poradenských firem.[37]